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Hitzewellen, Überschwemmungen und Orkane sind nur drei extreme Wetterereignisse, die den Klimawandel zunehmend greifbarer machen und die Themen Klimaschutz und Nachhaltigkeit immer mehr in den Fokus rücken lassen. Das gilt sowohl im Alltag als auch im Investmentbereich. Was das heißt und wie Sie nachhaltig in die Zukunft unserer Umwelt investieren können, erfahren Sie hier.
Nachhaltig zu investieren, ist nicht neu. Dennoch wurde gerade in jüngster Zeit deutlich, dass das Interesse an solchen Anlagen steigt. Entgegen allen Prognosen aus dem letzten Jahr, in denen angenommen wurde, dass durch die Pandemie die Klimakrise in den Hintergrund treten würde (1), kam es sogar zu einem deutlichen Anstieg von nachhaltigen Investitionen. Diese Tendenz legt nahe, dass dies nur der Beginn eines sich rasant beschleunigenden Wandels ist,
der sich über viele Jahre hinweg vollziehen und die Preise von Vermögenswerten jeglicher Art grundlegend verändern wird. Doch woran liegt das?
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Unternehmen müssen umdenken und sich weiterentwickeln hin zu einer nachhaltigen Unternehmenskultur, sonst verlieren sie den Anschluss und werden schnell von Verbrauchern und vor allem Anlegern ignoriert und vergessen. Besonders gut sieht man dies innerhalb der Autoindustrie, wo sich namhafte Autohersteller dazu verpflichten ihre Produktion von Fahrzeugen mit Verbrennungsmotoren nach und nach einzustellen.
Doch auch wenn sich deutliche Trends hin zum nachhaltigen Investment manifestieren, gibt es noch immer einige Mythen, die sich hartnäckig in den Köpfen vieler halten:
Tatsächlich hatten Anleger vor einigen Jahrzehnten deutlich weniger Möglichkeiten, sich an den Finanzmärkten zu engagieren: Sie konnten entweder direkt in Einzeltitel investieren oder einen Aufschlag für aktiv gemanagte Investmentfonds zahlen, deren Erfolgsbilanz häufig sehr uneinheitlich ausfiel. Heute tragen nachhaltige Indizes zur Senkung der Gesamtkosten nachhaltiger Anlagen bei und erhöhen die Angebotsvielfalt. Gleichzeitig nahmen Transparenz und Präzision zu. Es wird erwartet, dass Indexprodukte die gleiche Entwicklung im Bereich nachhaltiger Anlagen auslösen werden wie zuvor bei traditionellen Aktien- und Anleiheninvestments.
Fakt: Mit Indexanlagen kann man zu einem Bruchteil der Kosten nachhaltig investieren.
BlackRock hat die Performancedaten von traditionellen Aktienindizes mit ihren ESG-Versionen verglichen. Dabei wurde deutlich, dass seit 2012 die auf ein Jahr umgerechneten Renditen nachhaltiger Indizes genauso hoch oder höher waren als die der Standardindizes in den Industrie- und Schwellenländern – bei vergleichbarer Volatilität2. Laut Analyse von BlackRock lässt sich dies durch bessere Unternehmensführung, geringere regulatorische Risiken und einen höheren Anteil von Unternehmen mit gesunden Bilanzen erklären. Die empirischen Daten sind eindeutig und objektiv: Es gibt keine Hinweise darauf, dass nachhaltige Anlagen zulasten der Performance gehen. Es scheint sogar das Gegenteil der Fall zu sein.
Fakt: Die Performancedaten von ESG-Indizes widerlegen die verbreitete Annahme, dass beim nachhaltigen Investieren niedrigere Renditen in Kauf genommen werden müssen, um bessere ESG-Ergebnisse zu erzielen.
Damit Sie das Thema Nachhaltigkeit in den Kern Ihres Portfolios integrieren können, stehen Ihnen verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung. Sie können beispielsweise bestimmte Nachhaltigkeits- und Finanzziele verfolgen, kontroverse Bereiche herausfiltern oder konkrete, messbar positive Veränderungen in den Fokus setzen.
Um zukunftsorientierte und nachhaltige Unternehmen identifizieren zu können, gibt es die sogenannten ESG- und SRI-Faktoren. ESG steht dabei für Environment (Ökologie), Social (Soziales) und Governance (verantwortungsvolle Unternehmensführung) und schließt Kriterien wie zivile Schusswaffen, kontroverse Waffen, Atomwaffen, Ölsand, thermische Kohle, Tabak, Verletzer der UN Global Compact-Prinzipien aus. Einen noch engeren Ausschluss bietet Socially Responsible Investing (SRI, dt. „sozial verantwortliches Investment“), welches ein Engagement in Unternehmen mit den besten ESG-Bewertungen in jedem Sektor ermöglicht.
Für Finanzexperten, wie beispielsweise BlackRock gehört nachhaltiges Investieren mittlerweile zum Standard. Das heißt, sie beziehen in all ihre Investment Prozesse ESG-Aspekte mit ein. Gleichzeitig gibt es neben der Einbeziehung von E-, S- und G-Daten auch nachhaltige Strategien, die ein ökologisches oder soziales Ziel in Kombination mit einer guten Governance anstreben bzw. auch auf eine nachhaltige Wirkung abzielen.
Ökologische Aspekte: Unternehmen, die nachhaltige Geschäftsmodelle nutzen oder fördern, wie beispielsweise Firmen, die aktiv versuchen CO2 in ihrem Produktionsprozess zu vermeiden.
Soziale Aspekte: Unternehmen, die Arbeitsverhältnisse und Lieferketten etc. auf faire Beschäftigungen prüfen, z.B. Firmen, die Diversität und Gleichstellung aktiv umsetzen.
Aspekte der Unternehmensführung: Unternehmen, die ihr Geschäftsmodell unter ethischen Aspekten betreiben - Firmen, die beispielsweise keine Ressourcen mit fragwürdiger Herkunft nutzen.
Damit Sie Ihr Portfolio auf den Übergang hin zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft ausrichten können, gibt es zwei Möglichkeiten: Einerseits direkt, indem Sie Kapital auf Basis von Klimarisiken und -chancen verteilen, aber auch indirekt, etwa durch die Reduzierung von kohlenstoffintensiven Engagements. BlackRock bietet Ihnen drei Ansätze beim Investieren mit Klimafokus:
Reduzierung
Hierbei handelt es sich um Fonds, die darauf zielen, das Engagement eines Portfolios in die Top-CO2-Emittenten zu reduzieren, wie beispielsweise breit aufgestellte Fonds mit dem Fokus auf ESG und strengen Ausschlussfiltern bei fossilen Brennstoffen. So verfügt der iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Acc) (ISIN IE00BYX2JD69) beispielsweise über erweiterte Umweltmerkmale, wobei für Unternehmen, die in den Bereichen Kraftwerkskohle, Ölsande, Öl und Gas, Stromerzeugung und Kraftwerkskohle-/Ölsandvorkommen tätig sind, zusätzliche Kontrollen durchgeführt werden.
Priorisierung
Dies sind Fonds, die ihr Engagement danach ausrichten, ob sich Unternehmen und Staaten zur Energiewende verpflichten und entsprechende Maßnahmen ergreifen. Ein Beispiel dafür sind Unternehmen, die ihre Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen auf Basis wissenschaftsbasierter Ziele reduzieren. So verfolgt der iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITS ETF EUR (Acc) (ISIN IE00BHZPJ783) beispielsweise einen Best-in-Class-Ansatz für nachhaltige Anlagen, gemäß dem erwartet wird, dass der Fonds aus ESG-Perspektive (basierend auf den ESG-Kriterien des Index) in die besten Emittenten anlegen wird.
Gezielt Investieren
Bei diesem Ansatz geht es um Fonds, die gezielt in eine spezielle auf Nachhaltigkeit ausgerichtete Maßnahme, wie etwa saubere Energie investieren. Oder sie engagieren sich direkt in Projekte, die den Umweltschutz fördern, wie z.B. der iShares € Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) (ISIN IE00BMDBMN04), der ein Engagement in Investment-Grade-Anleihen anstrebt, bei denen die Verwendung der Erlöse direkt in Verbindung mit der Förderung von Nachhaltigkeitsthemen wie Klima oder anderen Umweltthemen steht. Durch das Investment der Anleger sollen hier messbare Umweltauswirkungen erzielt werden.
Genauso, wie das eigene Nachhaltigkeitsempfinden individuell ist, ist auch die Risikobereitschaft jedes Anlegers unterschiedlich. Die einen wollen auf Nummer sicher gehen und das Risiko so gering wie möglich halten, auch wenn sie dann mit einem geringeren Ertrag rechnen müssen. Und die anderen möchten höhere Erträge und nehmen damit auch ein höheres Risiko in Kauf. Zudem möchten manche ihr Portfolio selbst zusammenstellen, während andere lieber vorgefertigte nachhaltige Portfoliolösungen nutzen möchten. Eine solche vorgefertigte Lösung bieten beispielsweise die Multi-Asset ESG ETFs, mit denen Anleger bei BlackRock die Möglichkeit haben, mit nur einer Transaktion in mehr als 7.500 verschiedene Aktien und Anleihen zu investieren. Hier können sie zudem aus drei verschiedenen ETFs auswählen, die so konzipiert sind, dass sie ESG-Produkte, sofern verfügbar, nutzen und dabei ein vorgegebenes Risikobudget einhalten.
Die Inhalte auf dieser Seite wurden von der Ströer Content Group Sales GmbH in Zusammenarbeit mit BlackRock (Netherlands) B.V., Amstelplein 1, 1096 HA Amsterdam erstellt.
UCITS-Offenlegung
iShares € Green Bond UCITS ETF EUR (Dist)
Die Anteilklasse ist eine Anteilklasse eines Fonds, die durch eine Kombination aus Kapitalwachstum und Erträgen auf das Fondsvermögen die Erzielung einer Rendite auf Ihre Anlage anstrebt, welche die Rendite des Bloomberg Barclays MSCI Euro Green Bond SRI including Nuclear Power Index, des Referenzindex des Fonds (Index), widerspiegelt. Die Anteilklasse wird über den Fonds passiv verwaltet und strebt an, soweit dies möglich und machbar ist, in die festverzinslichen (fv) Wertpapiere (z. B. Anleihen) anzulegen, aus denen sich der Index zusammensetzt und die seinen Anforderungen an das Kreditrating entsprechen.
iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITS ETF EUR (Acc)
Die Anteilklasse ist eine Anteilklasse eines Fonds, der bestrebt ist, durch eine Kombination aus Kapitalwachstum und Erträgen auf das Fondsvermögen eine Rendite auf Ihre Anlage zu erzielen, welche die Rendite des MSCI Europe ESG Enhanced Focus Index, des Referenz- index des Fonds (Index), widerspiegelt. Die Anteilklasse ist über den Fonds passiv verwaltet und beabsichtigt, in Aktienwerte (zum Beispiel Anteile) anzulegen, aus denen sich, soweit dies möglich und machbar ist, der Index zusammensetzt.
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)
Die Anteilklasse ist eine Anteilklasse eines Fonds, der bestrebt ist, durch eine Kombination aus Kapitalwachstum und Erträgen auf das Fondsvermögen eine Rendite auf Ihre Anlage zu erzielen, welche die Rendite des MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuel Index, des Referenzindex des Fonds (Index), widerspiegelt. Die Anteilklasse wird über den Fonds passiv verwaltet und strebt an, soweit dies möglich und machbar ist, in die Aktienwerte (zum Beispiel Anteile) anzulegen, aus denen sich der Index zusammensetzt.
Kapitalrisiko. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Erträge können sowohl steigen als auch fallen und sind nicht garantiert. Anleger erhalten den ursprünglich angelegten Betrag möglicherweise nicht zurück.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für aktuelle oder zukünftige Ergebnisse und sollte nicht der einzige Faktor sein, der bei der Auswahl eines Produkts oder einer Strategie berücksichtigt wird.
Änderungen der Wechselkurse zwischen Währungen können dazu führen, dass der Wert von Anlagen sinkt oder steigt. Bei Fonds mit höherer Volatilität können die Schwankungen besonders ausgeprägt sein, und der Wert einer Anlage kann plötzlich und erheblich fallen. Steuersätze und die Grundlagen für die Besteuerung können sich von Zeit zu Zeit ändern.
BlackRock hat nicht geprüft, ob sich diese Anlage für Ihre individuellen Bedürfnisse und Ihre Risikobereitschaft eignet. Die angezeigten Daten sind nur eine zusammenfassende Information. Eine Anlageentscheidung sollte auf Grundlage des jeweiligen Prospekts getroffen werden, der beim Manager erhältlich ist.
Die Angaben zu den aufgeführten Produkten in diesem Dokument dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie stellen keine Anlageberatung dar und auch kein Angebot zum Verkauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf der hier beschriebenen Wertpapiere. Die Weitergabe dieses Dokuments bedarf der Genehmigung der Management-Gesellschaft.
iShares € Green Bond UCITS ETF EUR (Dist)
Kontrahentenrisiko, Kreditrisiko, Ökologische, soziale und die Unternehmensführung betreffende (ESG) Risiken, Liquiditätsrisiko
iShares MSCI Europe ESG Enhanced UCITS ETF EUR (Acc)
Konzentrationsrisiko, Kontrahentenrisiko, Aktienrisiko, Ökologische, soziale und die Unternehmensführung betreffende (ESG) Risiken
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)
Kontrahentenrisiko, Aktienrisiko, Ökologische, soziale und die Unternehmensführung betreffende (ESG) Risiken
Kontrahentenrisiko
Die Insolvenz von Unternehmen, die Dienstleistungen wie die Verwahrung von Vermögenswerten übernehmen oder als Gegenpartei bei Derivaten oder anderen Instrumenten handeln, kann die Anteilsklasse Verlusten aussetzen.
Kreditrisiko
Der Emittent eines vom Fonds gehaltenen Vermögensgegenstandes zahlt möglicherweise fällige Erträge nicht aus oder zahlt Kapital nicht zurück.
Ökologische, soziale und die Unternehmensführung betreffende (ESG) Risiken
Unternehmen, die sich mit bestimmten, nicht mit ESG-Kriterien vereinbaren Aktivitäten befassen, werden nur dann aus dem Referenzindex ausgeschlossen, wenn diese Aktivitäten die vom Indexanbieter festgelegten Schwellenwerte übersteigen. Anleger sollten deshalb vor einer Anlage in den Fonds eine eigene ethische Überprüfung der ESG-Beurteilungen im Referenzindex vornehmen. Ein solches ESG-Screening könnte den Wert der Anlagen des Fonds im Vergleich zu einem Fonds ohne einen solchen Filter mindern.
Liquiditätsrisiko
Geringere Liquidität bedeutet, dass es nicht genügend Käufer oder Verkäufer gibt, um Anlagen leicht zu verkaufen oder zu kaufen.
Konzentrationsrisiko
Das Anlagerisiko ist auf bestimmte Sektoren, Länder, Währungen oder Unternehmen konzentriert. Folglich ist der Fonds anfällig gegenüber lokalen wirtschaftlichen, marktbezogenen, politischen oder aufsichtsrechtlichen Ereignissen.
Aktienrisiko
Der Wert von Aktien und aktienähnlichen Papieren wird ggf. durch tägliche Kursbewegungen an den Börsen beeinträchtigt. Weitere Faktoren sind Meldungen aus Politik und Wirtschaft und wichtige Unternehmensereignisse und -ergebnisse.
Rechtliche Informationen
Bis zum 31. Dezember 2020 ist der Herausgeber BlackRock Advisors (UK) Limited, ein von der britischen Financial Conduct Authority („FCA“) zugelassenes und beaufsichtigtes Unternehmen. Sitz: 12 Throgmorton Avenue, London, EC2N 2DL, England, Tel. +44 (0)20 7743 3000. Eingetragen in England und Wales unter der Nummer 00796793. Zu Ihrem Schutz werden Telefonate üblicherweise aufgezeichnet. Eine Liste aller Aktivitäten, für die BlackRock zugelassen ist, finden Sie auf der Website der Financial Conduct Authority.
Falls Großbritannien und die Europäische Union keine Vereinbarung abschließen, die es Unternehmen in Großbritannien erlaubt, in den Europäischen Wirtschaftsraum Finanzdienstleistungen zu erbringen, ist der Herausgeber dieser Materialien ab 1. Januar 2021:
(i) BlackRock Advisors (UK) Limited für alle Länder außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraum und
(ii) BlackRock (Netherlands) B.V. für alle Länder im Europäischen Wirtschaftsraum.
BlackRock (Netherlands) B.V. wurde von der niederländischen Finanzmarktaufsicht zugelassen und wird von ihr beaufsichtigt. Eingetragener Firmensitz: Amstelplein 1, 1096 HA, Amsterdam, Tel.: +31(0)-20-549-5200. Handelsregister Nr. 17068311. Zu Ihrem Schutz werden Telefonate üblicherweise aufgezeichnet.
Die irischen iShares Fonds, die in diesem Dokument erwähnt werden, sind Teilfonds der iShares plc, iShares II plc, iShares III plc, iShares IV plc, iShares V plc, iShares VI plc beziehungsweise der iShares VII plc. Diese sind offene Investmentgesellschaften mit variablem Kapital in Form eines Dachfonds mit getrennter Haftung ihrer Teilfonds aufgesetz unter dem Irischen Gesetz und autorisiert von der Aufsichtsbehörde.
Weitere Informationen über den Fonds und die Anteilsklasse, zum Beispiel Details der wichtigsten zugrunde liegenden Anlagen der Anteilsklasse und die Anteilspreise sind auf der Website von iShares unter www.ishares.com einsehbar, können aber auch telefonisch unter der Nr. +44 (0)845 357 7000 oder bei Ihrem Broker oder Finanzberater erfragt werden. Der indikative Nettoinventarwert der Anteilsklasse während des Tages wird unter http://deutsche-boerse.com und/oder http://www.reuters.com ausgewiesen. Am Sekundärmarkt gekaufte Anteile eines UCITS ETF können in der Regel nicht direkt an den UCITS ETF zurückverkauft werden. Anleger, die keine zugelassenen Marktteilnehmer sind, müssen Aktien am Sekundärmarkt über einen Intermediär (z. B. einen Wertpapiermakler) kaufen und verkaufen, wofür Gebühren und zusätzliche Steuern anfallen können. Darüber hinaus kann der Marktpreis, zu dem die Anteile am Sekundärmarkt gehandelt werden, vom Nettovermögenswert je Anteil abweichen. Deshalb müssen Anleger unter Umständen beim Kauf von Anteilen mehr zahlen als den aktuellen Nettovermögenswert je Anteil und erhalten beim Verkauf möglicherweise weniger als den aktuellen Nettovermögenswert je Anteil.
Für Anleger in Deutschland
Bei diesem Dokument handelt es sich um Marketingmaterial. Der Verkaufsprospekt, das Dokument mit den Wesentlichen Anlegerinformationen (Key Investor Information Document) sowie die Jahres- und Halbjahresberichte sind kostenlos bei der Commerzbank Kaiserplatz, 60311 Frankfurt am Main, Deutschland, erhältlich. Die Gesellschaften beabsichtigen, bei allen Teilfonds die Anforderungen für eine Behandlung als sogenannter „transparenter Fonds“ nach Artikel 2 und 4 des deutschen Investmentsteuergesetz (InvStG) zu erfüllen. Die Einhaltung dieser Anforderungen kann jedoch nicht garantiert werden. Die Gesellschaften behalten sich vor, ihren Status als „transparenter Fonds“ aufzugeben und die erforderlichen Veröffentlichungen nicht vorzunehmen. Eine Anlageentscheidung darf nur auf die Informationen gestützt werden, die im Verkaufsprospekt, den wesentlichen Anlegerinformationen und dem aktuellsten Halbjahresbericht und ungeprüften Halbjahresabschluss und/oder dem aktuellsten Jahresbericht und geprüften Jahresabschluss der Gesellschaft enthalten und auf der Website www.blackrock.com/de in deutscher und englischer Sprache erhältlich sind. Die Anleger sollten die im Dokument mit wesentlichen Anlegerinformationen und im Verkaufsprospekt der Gesellschaft erläuterten fondsspezifischen Risiken lesen. Bitte beachten Sie, dass sich wichtige Informationen zu iShares VII im aktuellen Verkaufsprospekt und anderen Dokumenten finden, die kostenlos bei der Zahlstelle Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, 60325 Frankfurt am Main, Bundesrepublik Deutschland, erhältlich sind. BlackRock kann die Vermarktung jederzeit einstellen.
Index-Haftungsausschlüsse
Der in diesem Dokument bezeichnete Fonds oder die in diesem Dokument bezeichneten Wertpapiere werden nicht von MSCI ESG Research, Bloomberg oder Barclays gesponsert, unterstützt oder gefördert, und MSCI ESG Research, Bloomberg und Barclays übernehmen keine Haftung in Bezug auf solche Fonds oder Wertpapiere oder einen Index, auf dem solche Fonds oder Wertpapiere beruhen. Der Prospekt enthält eine detaillierte Beschreibung der begrenzten Beziehungen von MSCI ESG Research, Bloomberg und Barclays zu BlackRock und entsprechenden Fonds.
iShares Fonds werden von MSCI nicht gefördert, empfohlen oder beworben. MSCI übernimmt keine Haftung für diese Fonds oder für Indizes, auf denen diese Fonds beruhen. Der Prospekt enthält ausführlichere Informationen über die beschränkte Beziehung, die MSCI zu BlackRock Advisors (UK) Limited und eventuellen verbundenen Fonds unterhält.
Alle hier angeführten Analysen wurden von BlackRock erstellt und können nach eigenem Ermessen verwendet werden. Die Resultate dieser Analysen werden nur bei bestimmten Gelegenheiten veröffentlicht. Die geäußerten Ansichten stellen keine Anlageberatung oder Beratung anderer Art dar und können sich ändern. Sie geben nicht unbedingt die Ansichten eines Unternehmens oder eines Teils eines Unternehmens innerhalb der BlackRock-Gruppe wieder, und es wird keinerlei Zusicherung gegeben, dass sie zutreffen.
© 2022 BlackRock (Netherlands) B.V. Eingetragen unter Registrierungnummer 17068311. Sämtliche Rechte vorbehalten.
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